Bạn càng bắt đầu tiết kiệm cho nghỉ hưu sớm, bạn sẽ càng phải làm việc nhiều hơn khi bạn tự loại mình ra khỏi lực lượng lao động. Nhưng đây có thể là một quá trình phức tạp, đó là lý do tại sao mọi người sử dụng phần mềm như TurboTax để giúp họ theo dõi các khoản đóng góp và giảm thuế của họ.
Tuy nhiên, TurboTax có thể hơi khó tính và nếu bạn chuyển đổi IRA truyền thống của mình thành Roth IRA, việc nhập đúng thay đổi là một quá trình có liên quan. Nếu bạn không làm đúng, con số của bạn có thể sẽ không đúng, với những thứ như phí phạt cho những đóng góp vượt mức hiển thị khi họ không nên.
Chúng ta hãy xem làm thế nào để nhập đúng chuyển đổi backback Roth IRA của bạn, vì vậy bạn có thể chắc chắn rằng các số liệu bạn trích dẫn là đúng.
Báo cáo Backback Roth IRA trong TurboTax
Trước tiên, bạn cần nhập Đóng góp không khấu trừ được thực hiện cho IRA truyền thống của bạn. Hướng dẫn này được viết cho TurboTax Online, nhưng nếu bạn đang sử dụng phiên bản máy tính để bàn, quy trình này rất giống nhau và không gây cho bạn bất kỳ sự nhầm lẫn nào.
- Mở tờ khai thuế của bạn.
- Trong TurboTax Online, nhấp vào Tìm kiếm và nhập đóng góp IRA .
- Nhấp vào Nhảy tới .
- Trên cửa sổ IRA truyền thống và Roth IRA, nhấp vào IRA truyền thống.
- Trong phần Bạn đã đóng góp cho IRA truyền thống?, chọn Có .
- Dưới đây có phải là khoản hoàn trả của phân phối hưu trí?, chọn Không .
- Trên cửa sổ Cho chúng tôi biết bạn đã đóng góp bao nhiêu, hãy điền vào số tiền bạn đã đóng góp trong năm nay.
- Dưới bạn đã thay đổi suy nghĩ của bạn?, chọn Không .
- Trả lời các câu hỏi được cung cấp khác khi chúng áp dụng cho tình hình thuế hiện tại của bạn.
Tiếp theo, bạn nói với TurboTax về chuyển đổi Roth backlink mà bạn đã thực hiện.
- Tìm kiếm 1099-R .
- Nhấp vào Nhảy tới .
- Trên cửa sổ 1099-R của bạn, nhấp vào Có và sau đó tiếp tục. Thay vào đó, nếu bạn kết thúc trên màn hình Entries 1099-R của bạn, sau đó nhấp vào Thêm 1099-R khác .
- Bạn có thể chọn nhập thủ công các chi tiết của biểu mẫu 1099-R của mình bằng cách làm theo các hướng dẫn trên màn hình hoặc bạn có thể nhập trực tiếp nếu bạn có phiên bản kỹ thuật số.
- Theo Bạn đã kế thừa IRA từ đâu?, chọn Không .
- Bạn đã làm gì với số tiền từ?, chọn Tôi đã chuyển tiền vào một tài khoản hưu trí khác (hoặc trả lại vào cùng một tài khoản hưu trí).
- Tiếp theo, chọn Tôi đã chuyển đổi tất cả số tiền này sang tài khoản Roth IRA .
- Hoàn thành trả lời chính xác các câu hỏi còn lại cho đến khi bạn vào cửa sổ Entries 1099-R của bạn, điều đó có nghĩa là bạn đã hoàn tất báo cáo chuyển đổi backlink Roth của mình.
Khi bạn đã làm theo các bước này, bạn sẽ nhập thành công thông tin mà phần mềm cần để tính đúng tờ khai thuế của bạn.
Kiểm tra kết quả thuế của bạn
Nếu bạn muốn đảm bảo rằng mọi thứ đã được thực hiện đúng cách, bạn có thể sử dụng các bước sau để kiểm tra xem bạn sẽ bị đánh thuế như thế nào đối với Roth IRA của bạn:
- Nhấp vào Công cụ thuế ở phía bên trái màn hình.
- Nhấp vào Công cụ .
- Trên màn hình Trung tâm công cụ, chọn Xem tóm tắt thuế .
- Nhấp vào Xem trước 1040 của tôi ở phía bên trái của cửa sổ.
Trong phần có tiêu đề 1040 Bưu thiếp, Dòng 4, bạn sẽ thấy Roth IRA của mình được liệt kê trong các bản phân phối IRA .
Miễn là bạn không có bất kỳ khoản thu nhập nào giữa khi bạn đóng góp vào IRA truyền thống của bạn và khi bạn thực hiện chuyển đổi cửa sau của mình sang Roth IRA, số tiền chịu thuế của bạn sẽ hiển thị bằng không. Nếu bạn đã có thu nhập giữa đóng góp và chuyển đổi, thì chúng vẫn phải chịu thuế và sẽ hiển thị ở đây.
Không nên có bất cứ điều gì trong phần có tiêu đề Bảng 1, Dòng 32 IRA .
Hai điều trong cuộc sống này là chắc chắn: Cái chết và lỗ hổng thuế
Nếu bạn kiếm được quá nhiều để có thể đóng góp tiêu chuẩn cho Roth IRA, nhưng bạn vẫn muốn tận dụng sự linh hoạt và tăng cường tài trợ sau khi nghỉ hưu mà người ta sẽ cung cấp, thì đó là cách để backlink.
Sử dụng hướng dẫn này, bạn sẽ có thể nhập chính xác vào TurboTax, do đó bạn có thể dễ dàng theo dõi các khoản đóng góp, các khoản khấu trừ của mình và số tiền thuế bạn sẽ phải trả vào cuối năm tài chính.
