Excel là bảng tính và phần mềm kế toán. Ứng dụng này có nhiều tùy chọn, công cụ và chức năng cho bảng tính tài khoản. Nhiều người dùng Excel thiết lập bảng tính tài chính với phần mềm. Một chỉ số tài chính bạn có thể tìm thấy trong Excel là tốc độ tăng trưởng chung hàng năm, nếu không là CAGR, của một khoản đầu tư trong nhiều khoảng thời gian.
Xem thêm bài viết của chúng tôi Cách bảo vệ mật khẩu trong Microsoft Excel
CAGR là gì?
CAGR là một thuật ngữ tài chính được sử dụng để đo lường tăng trưởng vốn trung bình trong nhiều khoảng thời gian. Chẳng hạn, nếu bạn có một loạt các số liệu bán hàng trong khoảng thời gian năm năm, bạn có thể tìm thấy tốc độ tăng trưởng hàng năm. Tuy nhiên, đó sẽ không phải là một con số duy nhất đại diện cho tốc độ tăng trưởng chung trong cả giai đoạn.
Như vậy, tốc độ tăng trưởng chung hàng năm về cơ bản là tỷ lệ lợi nhuận trung bình của một khoản đầu tư, hoặc tốc độ tăng trưởng, trong nhiều khoảng thời gian có tính đến hiệu quả của lãi kép. CAGR chủ yếu là một chỉ số cho bạn biết làm thế nào một con số đã tăng trưởng về tỷ lệ phần trăm trong một số năm. Công thức cơ bản cho CAGR là: = EV / BV ^ (1 / n) - 1 . Trong công thức này EV là giá trị cuối, BV là giá trị đầu tư ban đầu và n là khoảng thời gian (thường là năm, nhưng cũng có thể là quý, tháng, v.v.).
Thêm công thức CAGR vào bảng tính Excel
Excel không có chức năng CAGR cụ thể. Tuy nhiên, bạn vẫn có thể tìm thấy tốc độ tăng trưởng hàng năm chung cho một loạt các giá trị với công thức CAGR được nêu ở trên. Đầu tiên, mở một bảng tính Excel trống; và nhập 'Năm' làm tiêu đề cột trong ô A2. Nhập 'Giá trị' trong ô B2 như trong ảnh chụp nhanh bên dưới.
Bây giờ, hãy nhập các năm 2006 - 2010 trong các ô A3-A7 trong cột Năm. Nhập các số sau vào cột Giá trị từ B3-B7: '1234, ' 1789, '' 2565, '' 3232 'và' 3876. ' Sau đó, bảng của bạn phải phù hợp với bảng hiển thị trong ảnh ngay bên dưới.
Bây giờ chúng ta có thể tìm thấy CAGR cho các số liệu trong bảng. Trong trường hợp này, giá trị cuối là 3, 876 (B7) và giá trị bắt đầu là 1, 234 (B3). Số lượng khoảng thời gian bao gồm trong bảng là năm. Do đó, công thức CAGR cho bảng đã nhập là: = B7 / B3 ^ (1/5) -1 .
Chọn ô D3 trong bảng tính của bạn làm ô để bao gồm công thức CAGR. Sau đó nhập '= (B7 / B3) ^ (1/5) -1' vào thanh fx và nhấn phím Return. D3 sẽ trả về giá trị 0, 252727 như trong ảnh chụp ngay bên dưới.
Bây giờ chuyển đổi giá trị đó thành một định dạng phần trăm. Bạn có thể làm điều đó bằng cách nhấn chuột phải vào D3 và chọn Format Cells từ menu ngữ cảnh. Chọn tab Số, nhấp Phần trăm và nhập '2' vào hộp Vị trí thập phân. Nhấn OK để đóng cửa sổ và giá trị CAGR trong D3 sau đó sẽ lên tới 25, 72%.
Tính toán CAGR với hàm RATE
Ngoài ra, người dùng Excel có thể tìm thấy CAGR với chức năng RATE. RATE là một chức năng được thiết kế để trả lại lãi suất mỗi kỳ cho một khoản đầu tư. Tuy nhiên, chúng ta có thể biến hàm đó thành công thức CAGR bằng cách nhập giá trị bắt đầu và kết thúc trong các đối số Pv và Fv của RATE. Công thức thực tế trông giống như thế này: = RATE (n,, - BV, EV) .
Quay trở lại bảng tính Excel nơi bạn đã thêm công thức CAGR đầu tiên. Bây giờ chọn ô D4, sẽ bao gồm hàm RATE. Nhấp vào nút fx , chọn RATE từ cửa sổ Chèn Hàm và nhấn OK để mở cửa sổ hiển thị trong ảnh chụp nhanh bên dưới.
Đầu tiên, nhập '5' vào hộp văn bản Nper dưới dạng tổng số khoảng thời gian. Sau đó nhập '-B3' vào hộp văn bản Pv làm giá trị bắt đầu. Lưu ý rằng giá trị phải được chỉ định làm số âm để công thức hoạt động. Nhập 'B7' trong hộp văn bản Fv, nếu không thì giá trị kết thúc, như được hiển thị trong ảnh chụp nhanh bên dưới. Bạn có thể để trống các đối số chức năng khác.
Khi bạn nhấn OK , D4 có thể trả về giá trị tốc độ tăng trưởng hàng năm là 26% nếu định dạng của ô không được định cấu hình thành hai chữ số thập phân. Nếu bạn điều chỉnh định dạng phần trăm để hiển thị hai vị trí thập phân từ tab Số, D4 sẽ trả về giá trị 25, 72%, giống hệt như công thức CAGR ban đầu được nhập trong D3.
Đó là hai phương pháp mà bạn có thể tìm thấy tỷ lệ phần trăm tăng trưởng hàng năm phổ biến trong bảng tính Excel. Bạn cũng có thể nhận giá trị CAGR với các hàm POWER và XIRR. Để biết thêm chi tiết, hãy xem trang YouTube này bao gồm một video hướng dẫn cách thêm công thức CAGR vào bảng tính Excel.
